投資信託
投資信託
多くのお客様から集めた資金を
ひとつにまとめて、運用のプロ（投資信託委託会社）が
国内外の株式や債券等で運用し、その成果をお客様に
分配する仕組みの商品です。
ひびしん投資信託の主な特徴
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1
少額から1万円から投資できます！
株式投資や債券投資には、ある程度まとまった資金が必要になりますが、投資信託は1万円から投資できます。
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2
プロが運用専門家（運用会社）が運用します。
経済の知識や投資経験のある専門家（運用会社）が、投資家に代わって、国内外の株式や債券、不動産投資信託などに投資します。
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3
分散投資分散投資が可能です。
投資信託は小口の資金を集めて一つの大きな資金として運用するので、様々な資産に分散投資し、リスクを軽減することができます。
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4
多彩なタイプから選択
日本や海外（先進国・新興国）の
債券・株式・REIT（不動産投資信託）等に
投資する多彩なタイプの商品がございます。日 本 海 外 先進国 新興国 債 券 国内の債券 先進国の債券 新興国の債券 株 式 国内の株式 先進国の株式 新興国の株式 REIT 国内のREIT 先進国のREIT 新興国のREIT バランス 国内外の資産（債券・株式・REIT）に幅広く投資 コモディティ 間接的に金や原油などへ投資 -
5
リスクとリターン
リスクやリターンの度合いが異なる
様々なタイプの投資信託から、
お客様のニーズに応じて、お選びいただけます。
株・債券・不動産投資信託
（リート）への投資とは
株式、債券、リート等に投資しております。
投資信託のしくみ
投資信託は、多くのお客様から集めた資金をまとめて、運用の専門家である投資信託会社が高い情報収集能力、調査・分析力を駆使し複数の株式や債権等の有価証券等で運用します。投資先も複数に分けてリスクの低減を図ります。
投資信託と円預金との違いについて
| 投資信託 | 円預金 | |
|---|---|---|
| 元本の補償 | 元本は保証されていません。元本割れすることもあります。 | 元本は保証されています。 |
| 分配金・利息 | 運用成績によって支払われる金額（分配金）は変化します。 （分配金は支払われないこともあります。） |
預け入れ時に決められた利率により計算された金額 （利息）を受け取ることができます。 |
| 預金保険制度の適用 | 対象になりません。 | 対象となります。 |
| 通帳・証書の発行 | 発行しません。代わりに各種報告書でお取引内容、 お預かり残高等をお知らせします。 |
発行します。 |
投資信託に関するリスク
ご提案するファンドは、値動きのある有価証券に投資いたしますので、主に下記のリスクにより基準価額が変動いたします。したがいまして、元本が保証されているものではございません。投資信託の運用による損失はお客様にご負担いただくことになります。その他のリスクおよび詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書）に記載してありますので必ずご覧ください。
主なリスク
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価格変動リスク
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組入れている株式や債権等の価格が国内外の政治・経済情勢・企業の業績・市場の需給等により変動するリスク
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信用リスク
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株式や債権等の価格が発行体の経営、財務状況および外部評価の変化等により下落するリスク
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為替変動リスク
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投資している国の通貨が日本円に対して変動するリスク
投資している国の通貨が円に対して弱くなると（円高）、ファンドの基準価額の下落要因になります。
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金利変動リスク
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組入れている債権等の価格が金利の変動で上下するリスク
一般的に金利水準が上昇した場合には、再建の価格が下落します。
また、債権の残存年数が長いほど金利変動リスクは大きくなります。
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リートに関するリスク
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火災・自然災害や不動産にかかる法制度の変更等の影響を受けて投資先の不動産の価値が下落するリスク
ファンドが投資する不動産投資信託（リート）の価格が下落した場合には基準価額が下落する要因となります。
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流動性リスク
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有価証券を売買する際に、市場規模や取引量が少ないために、取引が実行できない、または不利な条件での取引を強いられることにより、価格が下落するリスク
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カントリーリスク
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投資した国・地域の政治・経済状況の変化により、証券市場や為替市場などの混乱の影響を受け価格が下落するリスク
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投資信託に関する手数料等の概要
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- ＜購入時＞ 購入時手数料
- 購入時に直接ご負担いただく費用で、各ファンドの買付時の1口あたりの基準価額（買付価額）に、
一覧表に表示の手数料率、約定口数を乗じて得た額
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- ＜換金時＞ 信託財産留保額
- 換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額に対して、一覧表表示の料率を乗じた額
ご換金の際には、ご換金時の基準価額から信託財産留保額を控除した価額にて換金代金が算出されます
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- ＜保有時＞ 運用管理費用（信託報酬）
- 保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に対して、一覧表表
示の料率を乗じた額。日々計算され、信託財産の中からご負担いただきます。
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- その他の費用・手数料
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信託事務の諸費用、監査報酬、組入有価証券の売買手数料、資産を外国で保有する場合の費用等がかかります。
その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書（目論見書）等をご覧ください。
※なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
投資信託にかかるご留意事項
投資信託は、組入有価証券等の価格下落や組入有価証券等の発行者の信用状況の 悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。 また、 外貨建て資産に投資する場合には、為替相場の変動等の影響により、 基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
- ◎投資信託は預金ではありません。
- ◎投資信託は預金保険の対象ではありません。
- ◎当金庫が取扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
- ◎投資信託はリスクを含む商品であり、運用実績は市場環境により変動します。 したがって、元本保証および利回り保証はありません。
- ◎投資された資産の減少を含むリスクにつきましては、購入者であるお客さまがご負担されることになります。
- ◎投資信託のご購入時には、買付時の1口あたりの基準価額 (買付価額) に最大3.85%の購入時手数料(消費税込み)、約定口数を乗じて得た額をご負担いただきます。換金時には、換金時の基準価額に最大0.50%の信託財産留保額が必要となります。 また、これらの手数料等とは別に投資信託の純資産総額の最大年約 2.09% (消 費税込み) を運用管理費用(信託報酬) として、信託財産を通じてご負担いただきます。また、その他の費用として、監査報酬、有価証券等の売買にかかる手数料、資産を外国で保管する場合の費用等をご負担いただきます。その他詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書(交付目論見書) 等をご覧ください。なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。
- <◎当金庫はご購入・ご換金のお申込の取り扱いを行います。投資信託の設定・運用は、各運用会社が行います。/li>
- ◎投資信託には、信託期間中に中途換金ができないものや、ご換金可能な日時が制限されているものがあります。 ご購入・ご換金の際の手数料、運用管理費用(信託報酬)および信託財産留保額などの諸費用についてご確認ください。
- ◎本資料は当金庫が作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
- ◎ご購入の際は、投資信託説明書(交付目論見書)をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
目論見書は当金庫の投資信託取扱窓口に用意しております。
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投資信託のリスクとリターン/選び方
